专业理财师田敏:用心服务助客户实现财富梦想

时间:2019-11-01 来源:www.howsir.com

专业理财规划师田敏:

用心服务,帮助客户实现财富梦想

随着对财务管理需求的不断增加,理财规划师这一职业也进入了人们的视野。目前,所有银行都有合格的专业会计师。在人们的印象中,专业的财务经理只为富人服务,有些神秘。近日,记者采访了遂宁商业银行专业理财规划师田敏。

具有专业知识和专业素养

田敏毕业于西南财经大学财税学院,主修税收专业,2012年进入遂宁市商业银行。2013年11月,他通过了CFMP(专业财富经理)资格考试。

专业理财规划师是近年来出现的一个新专业。目前,很少有人知道这些人用他们的专业知识为客户提供全面的金融咨询服务。“专业的理财规划师不仅要有丰富的财务、投资、经济和法律知识,更重要的是,要有良好的个人和职业操守。”田敏说,理财规划师应该是“全方位的专业人士”,这意味着理财规划师应该系统地掌握相关的专业知识,具备保险、证券等方面的专业知识。田敏坦率地说,顾客是理财规划师的“衣食父母”。他们的日常工作是以顾客的利益为服务中心,永远为顾客着想,而不是向顾客销售产品。“保守顾客的个人秘密也是一个重要方面。许多客户的隐私都包含在财务规划过程中。作为客户的私人财务顾问,他们应该严格保密。”谈到专业理财规划师的专业精神,田敏的分析是正确的。

根据他的介绍,在银行、证券和保险公司工作的财务规划者或多或少都有推销产品的目的,同时为客户做财务规划,这是客观的。然而,产品的促销应该以顾客的利益为基础,而不是“促销为目的”。未来,将会有许多独立自主的“财富管理公司”,它们并不附属于某些金融机构。员工将帮助客户从客户的角度选择投资产品,实现他们的理财目标。

用心提供诚信服务

田敏告诉记者,专业的理财规划师应该通过勤奋的服务为客户积累、增值和分配财富。根据客户自身情况,引导客户形成正确的财务管理理念。例如,当客户投资100万元时,财务经理应该考虑客户的风险承受能力,“客户能承受多大的风险,对客户会有多大的影响”。

同时,田敏还建议,客户的投资取决?谒嵌越鹑诓返睦斫狻K鋈瞬⒉恢髡趴突蹲仕遣涣私獾慕鹑诓贰D壳埃恍┤搜≡窀呃释蹲省J率瞪希抢硇缘厝衔案呃时澈罂隙ㄓ幸恍┪侍猓蛭泄嗣褚卸岳视泄娑āH绻侍撸臀薹ㄊ迪肿式鸹乇ā!贝送猓突Р荒馨阉撬械幕疃纪蹲试谝桓霾飞希膊荒馨阉撬械淖式鸲纪蹲式ィ约词顾鞘淞耍堑纳钜膊换崾艿接跋臁?"建议客户关注自己的财务管理,投资后进行合理控制."

「在香港,专业财务经理比客户本身更了解物业情况,并能向客户提供合理的投资和财务建议。他们与顾客建立了比亲戚更密切的关系。目前,内地金融经理仍在成长过程中。作为一名专业的理财规划师,首先要通过有效的沟通获得客户的信任,然后像保护自己的财产一样用心保护客户的资金,从而实现财富的积累、增值和分配。”田敏说。

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理财规划师(Financial Planner),或称理财规划师,是为客户提供全面理财规划的专业人士。根据中华人民共和国劳动和社会保障部(Ministry of Labor and Social Security)制定的《理财规划师国家职业标准》,理财规划师是指运用理财规划的原则、技巧和方法,为个人、家庭、中小企事业单位提供全面的理财咨询服务的人。财务规划需要全方位的服务。因此,理财规划师需要掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身定制、切实可行的理财规划方案,同时在方案的不断修订中满足客户长期不断变化的理财需求。(记者徐金华)